央行下发177号文 将对“85号文”及“断直连”执行情况展开现场督察

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原标题:央行下发177号文 将对“85号文”及“断直连”执行情况展开现场督察


央行下发177号文 将对“85号文”及“断直连”执行情况展开现场督察_金融_电商报

8月26日消息,近日,央行支付结算司发布《关于开展加强支付结算管理督查工作的通知》(简称“177号文”),表示将在全国范围内开展加强支付结算管理督查工作,在支付机构自查自纠的基础上,下月还将抽取50%的支付机构,对“85号文”及“断直连”执行情况展开现场督查。

177号文将本次检查划分为三个阶段,即:

一是自查自纠(2019年8月底前),机构全面开展自查自纠工作,对有关工作要求尚未落实或落实不到位的,应立即整改;

二是现场督察阶段(2019年9月底前),由央行省级分支机构支付结算处负责组织,对辖区内各银行、支付机构开展现场督查,且督查率需达到50%;

三是问题处理阶段(2019年11月底前),对加强支付结算管理工作要求落实不到位的机构,采取约谈、通报等措施,责令限期整改,并将相关机构列入现场检查重点对象。

据《电商报》了解,本次检查的重点内容主要是防范电信网络新型违法犯罪(“85号文”所涉及的内容)和“断直连”工作。

具体而言,防范电信网络新型违法犯罪工作要检查的有8个方面:

(一)建立有利于加强支付结算管理防范电信网络违法犯罪的内控合规、业务考核、责任追究、投诉处理等内部管理制度。

(二)按规定加强账户审核和客户身份识别,落实账户实名制,并开展存量账户核实工作。

(三)按规定加强特约商户管理,严格受理终端管理,对受理终端所处位置开展实时监测。

(四)落实紧急止付和快速冻绪机制,按规定反馈交易流水号。

(五)按规定开展可疑交易监测,并按规定予以处置。

(六)积极配合公安机关开展防范打击电信网络新型违法犯罪。

(七)积极开展电信网络新型违法犯罪宣传活动。

(八)落实《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、 《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》其他规定情况。

“断直连”相关工作要检查的则有3个方面:

(一)银行和支付机构是否将跨机构支付业务全部迁移至银联、网联处理。

(二)支付机构是否按要求将在银行开立的备付金账户销户。

(三)银行和支付机构是否存在直连业务或变相通过直连方式开展业务。

以下附“177号文”全文:

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